Sekundärmarkt – Was ist das und was ist wichtig darüber zu wissen?

Sind Sie ein Investor und überlegen, wo Sie Ihr Geld anlegen könnten? Oder suchen Sie vielleicht gerade nach Investoren? Wenn ja, haben Sie wahrscheinlich schon von dem Finanzmarkt, dem Primärmarkt und dem Sekundärmarkt gehört. In diesem Artikel wird der Sekundärmarkt behandelt: was er ist, die Gründe für die Teilnahme am Sekundärmarkt, wie das Investieren funktioniert, welche möglichen Risiken und Renditen bestehen, wer die Teilnehmer des Finanzmarktes sind und welche Strategien es für den Sekundärmarkt gibt.

Was ist der Sekundärmarkt?

Der Sekundärmarkt ist eine programmierte Funktionalität der Plattform, die es Investoren ermöglicht, ihre Investition vorzeitig zurückzuerhalten, indem sie sie an einen anderen Investor übertragen. Der Kauf oder Verkauf von Investitionen auf dem Sekundärmarkt folgt den gleichen Investitionsbedingungen wie für andere Investoren, die auf dem Primärmarkt investieren. Zum Beispiel wendet sich ein Unternehmen, das eine Finanzierung sucht, an eine Kreditplattform mit dem Ziel, für 12 Monate zu leihen. Sie investieren und leihen Ihre Mittel für dieses Projekt, aber nach 6 Monaten benötigen Sie aufgrund unvorhergesehener Umstände das Geld. Da Sie in ein 12-monatiges Projekt investiert haben, würden Sie normalerweise Ihre Mittel nach einem halben Jahr zurückerhalten. Sie können jedoch Ihre Verpflichtung an eine andere Person auf dem Sekundärmarkt übertragen und so Ihre ursprüngliche Investition schneller zurückerhalten.

Gründe für Kauf und Verkauf auf dem Sekundärmarkt

Es gibt viele Vorteile und Gründe für den Kauf oder Verkauf auf dem Sekundärmarkt. Dieser Finanzmarkt ist bei Verkäufern gefragt, die schnell ihre Verpflichtungen loswerden, ihr Portfolio früher auszahlen, Investitionen entfernen möchten, die sie als unrentabel erachten, und das erhaltene Geld anderswo verwenden oder Investitionen zu einem höheren Preis verkaufen wollen. Er ist auch bei Käufern gefragt, die nach sicheren und bewährten Investitionen suchen, die Möglichkeit haben, sie günstiger zu erwerben, und potenziell erhebliche Renditen erzielen möchten. Um die Gründe für Kauf und Verkauf auf dem Sekundärmarkt besser zu verstehen, präsentieren wir sie in einer separaten Tabelle.

Verkaufsgründe:

Wunsch, bestehende Verpflichtungen loszuwerden
Wunsch, das Portfolio früher auszahlen
Wunsch, Investitionen aus dem Portfolio zu entfernen, die andere Investoren für rentabler halten als die Verkäufer
Ziel, Investitionen zu einem höheren Preis zu verkaufen

Kaufgründe:

Möglichkeit, sichere, nicht verspätete und bereits etablierte Investitionen zu einem niedrigeren Preis zu kaufen
Unfähigkeit, das gewünschte Investitionsobjekt auf dem Primärmarkt zu finden
Möglichkeit, die Kreditgeschichte einer bestimmten potenziellen Investition zu überprüfen
Möglichkeit, eine Investition günstiger zu kaufen, als der Betrag auf dem Primärmarkt angegeben war
Erwartung höherer Gewinne durch den Kauf verspäteter Kredite mit einem erheblichen Rabatt

Wie funktioniert das Investieren auf dem Sekundärmarkt?

Auf dem Sekundärmarkt handeln juristische oder natürliche Personen mit zuvor erworbenen Investitionen. Um zu investieren, müssen Sie also keine neuen Geschäfte suchen, erstellen und verwalten. Investitionen, die auf dem Sekundärmarkt verkauft werden, können teurer oder günstiger sein als sie zum Zeitpunkt der Finanzierung waren, da der Verkäufer den Preis festlegt. Der Käufer muss jedoch beim Kauf mit diesem Preis einverstanden sein.

Um auf dem Sekundärmarkt zu investieren, benötigen Sie keine große Summe. Zum Beispiel ist der Sekundärmarkt für Immobilien in Litauen sehr aktiv, wo Finanzierungsplattformen nach Menschen suchen, die kleine Beträge sicher in durch spezifische Immobilien garantierte Projekte investieren können. Investieren auf dem Sekundärmarkt ist weniger riskant, außerdem können Sie schneller und für einen kürzeren Zeitraum investieren. Finanzmarktteilnehmer können auch diversifizieren, d.h. gleichzeitig in verschiedene Vermögenswerte investieren, um das Verlustrisiko zu verringern. Der Sekundärmarkt ist sehr vorteilhaft für Portfoliomanagementstrategien.

Wer kann am Sekundärfinanzmarkt teilnehmen?

Am Sekundärmarkt gibt es in der Regel drei Teilnehmer des Finanzmarktes: solche, die nach Finanzierung suchen, solche, die nach Finanzierern suchen, und Finanzierer. Personen, die nach Finanzierung suchen oder ihre Wertpapiere, Projekte, Aktien usw. verkaufen möchten, können alle sein, die Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere, Immobilien oder andere Vermögenswerte besitzen und nach Investitionen suchen. Andere Finanzmarktteilnehmer sind Finanzinstitute: Banken, Genossenschaften, lizenzierte Zahlungseinrichtungen, Aktiengesellschaften oder geschlossene Aktiengesellschaften und andere. Der dritte Finanzmarktteilnehmer sind Investoren. Es gibt keine genaue Definition, wer Investoren auf dem Sekundärmarkt werden kann. Jedes Institut hat seine eigenen Anforderungen. Zum Beispiel können bei profitus.lt sogar Personen unter 18 Jahren Investoren werden, indem sie die erforderlichen Dokumente einreichen.

Risiko- und Renditeaspekte auf dem Sekundärmarkt

Wir haben bereits erwähnt, dass das Investitionsrisiko auf dem Sekundärmarkt im Vergleich zum Primärmarkt geringer ist. Dies liegt daran, dass Banken, Kreditgenossenschaften, Peer-to-Peer-Lending-Plattformen und andere physische oder juristische Personen, die Investoren suchen, einfach Projekte auswählen, die vorteilhaft, sicher, rentabel und garantiert sind. Die Höhe der Renditen und Risiken kann jedoch in verschiedenen Märkten unterschiedlich sein.

Sekundäraktienmarkt – bereits ausgegebene Aktien werden weiterverkauft. Investitionen in Aktien waren schon immer riskanter, aber etwas rentabler.

Sekundärimmobilienmarkt – umfasst den Kauf, Verkauf, die Vermietung, den Tausch, die Hypothek und andere Wiederverkaufstransaktionen. Investitionen in Immobilien auf dem Sekundärmarkt sind sicherer und rentabler durch aktive Kredit- und Kreditplattformen.

Sekundärwertpapiermarkt – die Gesamtheit des Wiederverkaufs von in Umlauf befindlichen Wertpapieren. Investieren in Wertpapiere auf dem Sekundärmarkt ist vorteilhaft aufgrund der höheren Liquidität von Wertpapieren.

Sekundärer Wohnungsmarkt – eine wirklich bequeme und sichere Möglichkeit, Investitionsimmobilien zu erwerben, die eine ausgezeichnete Quelle passiven Einkommens sein können.

Strategien für den Sekundärmarkt

Auf dem Sekundärmarkt können Sie durch die Wahl unterschiedlicher Strategien und verschiedener Marktsegmente investieren. Sie können beispielsweise wählen, in den Sekundäraktienmarkt, den Sekundärimmobilienmarkt zu investieren oder sich nicht auf eine bestimmte Art festlegen und eine etwas andere Strategie wählen: in Projekte von zahlungsunfähigen Schuldnern investieren, in Projekte von tendenziell verspäteten Schuldnern investieren, Projekte kaufen, für die die Zinsen bereits am nächsten Tag gezahlt werden.

Projekte von zahlungsunfähigen Schuldnern – Projekte, bei denen die Schuldner aufgrund bestimmter Schwierigkeiten zahlungsunfähig geworden sind. Durch Investitionen in solche Projekte wird gehofft, dass die Schuldner nach Überwindung der Schwierigkeiten die Schulden zurückzahlen und Sie so verdienen können.

Projekte von tendenziell verspäteten Schuldnern – solche Projekte können oft zu einem niedrigeren Preis erworben werden. Durch den Kauf eines solchen Darlehens und das Warten auf die Zahlung des Schuldners erhalten Sie nicht nur Zinsen, sondern auch Verzugszinsen und die Möglichkeit, das rechtzeitig gezahlte Darlehen zum Selbstkostenpreis zu verkaufen und den Rabatt als Gewinn zu betrachten.

Kauf von Projekten, deren Zahlung morgen erfolgt – bedeutet, dass Sie durch den Kauf einer Schuld, deren Ratenzahlung am nächsten Tag erfolgt, sofort einen Gewinn für den gesamten Monat erzielen, obwohl Sie das Geld nur für einen Tag geliehen haben.

Aktivität von Profitus auf dem Sekundärmarkt

Der Sekundärmarkt auf der Crowdfunding-Plattform "Profitus" startete bereits im Jahr 2021. Investoren nutzten ihn sehr aktiv. Aufgrund der neuen Regulierung wurde der Sekundärmarkt vorübergehend ausgesetzt, da die neue Lizenz die Funktionsweise des Sekundärmarktes definierte und Verbesserungen erforderlich waren, um die neuen Lizenzanforderungen zu erfüllen. Eine solche Investition auf dem Sekundärmarkt ermöglicht es Investoren, die für sie am besten geeignete Anlagestrategie zu wählen, Investitionen früher zurückzuerhalten und ihr Anlageportfolio noch besser zu kontrollieren.